Professionalità nel metodo vuol dire...

Ogni persona ha una storia, degli obiettivi, dei bisogni e delle inclinazioni personali.
Pertanto non può esistere una sola strada e un solo prodotto che vada bene per tutti, fare consulenza vuol dire anche offrire la strada per le necessità di ciascuno che rispetti le capacità del cliente sotto tutti gli aspetti. In parole semplici soluzioni sostenibili economicamente e psicologicamente (aspetto fondamentale in un periodo in cui le certezze vengono meno a causa di comportamenti anomali dei mercati e degli operatori del settore).

I medodi di gestione che adotto sono 2:

- Su richiesta, ovvero il cliente mi chiede un prodotto o una soluzione per un problema specifico
- Integrale, ovvero il cliente mi chiede di aiutarlo a gestire la sua situazione finanziaria a 360°

Il metodo su richiesta

Consiste nel risolvere un quesito specifico. Se la risoluzione del quesito mi permette di comprendere il quadro complessivo della situazione del cliente, potrò comunque fornire un servizio di consulenza, in caso contrario sarò nelle condizioni di indicare quali strumenti permettono di ottenere il risultato desiderato dal cliente.

Il vantaggio di questo metodo è la velocità di risposta.

Lo svantaggio di questo metodo è che le soluzioni indicate, pur essendo tecnicamente corrette, possono risultare inappropriate per ragioni legate alla situazione specifica del cliente.

Il metodo è consigliabile solo a clienti che hanno una buona capacità di autogestione e necessitano solo di informazioni specifiche senza visione di insieme.

Il metodo integrale

Consiste nell'analisi di ogni aspetto del cliente, sia personale, che professionale, sia dei rischi che corre lui (e la sua famiglia) sia delle opportunità di cui dispone nonché della sua situaziona finanziaria di partenza. Ogni quesito o necessità del cliente pertanto sarà soddisfatto da strumenti e soluzioni che saranno non solo tecnicamente corrette ma anche sostenibili nel tempo.

Il vantaggio del metodo è la completezza dell'analisi che riduce in modo drastico i rischi derivanti da fenomeni inattesi nel settore finanziario o nella vita del cliente.

Lo svantaggio è il tempo da dedicare, poiché il cliente deve raccontarsi per essere adeguatamente seguito (come si fa da un medico alla prima visita).

Il metodo è consigliato a tutti i clienti.